Komplexer Erwerb und Restrukturierung von notleidenden Krediten

Aufgrund der GDPR und aus Datenschutzgründen unserer Kunden wurden die Namen unserer Kunden und ihrer Unternehmen geändert, der Arbeitsumfang und der Branchenfokus sind jedoch unverändert geblieben.

Übersicht:

Die Informationen in dieser Fallstudie spiegeln reale Szenarien wider, aber aus Datenschutzgründen wurden die Namen geändert. FashionTrend, eine prominente Einzelhandelskette mit mehreren Filialen, und ihre Mehrheitsaktionäre standen vor einer Herausforderung mit einer komplexen Exposition gegenüber notleidenden Krediten (NPLs), die von mehreren Banken gesichert waren. Mit dem Ziel, ihre Schulden zu vereinheitlichen und komplexe rechtliche und wirtschaftliche Herausforderungen zu bewältigen, beauftragten FashionTrend und ihre Mehrheitsaktionäre die EROP Consulting GmbH mit ihrer Expertise im Erwerb und der Restrukturierung von NPLs.

Hintergrund:

Als FashionTrend und ihre Mehrheitsaktionäre mit einer komplexen NPL-Exposition bei mehreren Banken konfrontiert wurden, wandten sie sich an die EROP Consulting GmbH, eine Beratungsgruppe mit Sitz in Österreich und Fokus auf Unternehmen in Südosteuropa. Mit einer Spezialisierung auf operative, strategische und beratende Dienstleistungen, die auf private Unternehmen, Investoren, öffentliche Unternehmen und Family Offices zugeschnitten sind, war EROP gut gerüstet, um die komplexe Herausforderung zu bewältigen.

Problem & Aufgabe:

• Komplexität: Die NPL-Exposition von FashionTrend bestand aus zahlreichen Krediten mit unterschiedlichen Sicherheitenstrukturen, die sowohl das Unternehmen als auch seine Mehrheitsaktionäre betrafen.
• Ziel: EROP Consulting wurde beauftragt, die verschiedenen NPLs von verschiedenen Banken in eine einheitliche Schuldstruktur zu vereinen, wobei Insolvenzverfahren, Rechtsstreitigkeiten und Vollstreckungsmaßnahmen zu berücksichtigen waren.

Erste Bewertung:

Die NPL-Spezialisten von EROP führten eine umfassende Überprüfung der NPL-Exposition von FashionTrend durch, um jeden Kredit, jede Sicherheit und rechtliche Position zu bewerten. Sie identifizierten die Notwendigkeit, die Kredite unter einer einzigen Schuldstruktur zu vereinen, um den Betrieb zu optimieren und die finanzielle Stabilität sowohl für FashionTrend als auch für die Mehrheitsaktionäre zu verbessern.

Angewandte Schritte:

1. Strategie zur Konsolidierung der Kredite: EROP entwickelte eine umfassende Strategie zur Konsolidierung der NPL-Exposition von FashionTrend aus verschiedenen Banken in ein einheitliches Schuldportfolio.
2. Juristische Expertise: Engagierte Rechtsexperten navigierten durch Insolvenzverfahren, rechtliche Streitigkeiten und Vollstreckungsmaßnahmen, um die Einhaltung und optimale Ergebnisse sicherzustellen.
3. Verhandlung und Ausrichtung: EROP verhandelte mit verschiedenen Gläubigern und Banken, um sich auf die einheitliche Schuldstruktur und die Restrukturierungsbedingungen zu einigen und dabei die Interessen sowohl von FashionTrend als auch von den Mehrheitsaktionären zu berücksichtigen.

Komplexität und Herausforderungen:

• Juristische Hürden: Insolvenzverfahren und rechtliche Komplexitäten erhöhten den Schwierigkeitsgrad des Prozesses.
• Die Bewertung des Werts und des rechtlichen Status der verschiedenen Sicherheiten erforderte eine sorgfältige Bewertung.
• Abstimmung mit Mehrheitsaktionären: Die Koordination mit den Mehrheitsaktionären zur Ausrichtung auf Restrukturierungsbedingungen und finanzielle Implikationen war für den Erfolg entscheidend.

Ergebnisse:

• Vereinheitlichte NPL-Struktur: EROP vereinigte erfolgreich die NPL-Exposition von FashionTrend aus verschiedenen Banken in ein einheitliches, optimiertes Schuldportfolio, was sowohl dem Unternehmen als auch den Mehrheitsaktionären zugute kam.
• Juristische Compliance: Expertennavigation durch Insolvenzverfahren und rechtliche Anforderungen gewährleistete die Einhaltung und den Schutz der Interessen aller beteiligten Parteien.
• Schuldrestrukturierung: Verhandlung günstiger Restrukturierungsbedingungen mit Gläubigern verbesserte die finanzielle Position und Nachhaltigkeit von FashionTrend und schützte gleichzeitig die Interessen der Mehrheitsaktionäre.

Testimonial:

"Die Expertise von EROP Consulting bei der Bewältigung komplexer NPL-Expositionen war für FashionTrend und seine Mehrheitsaktionäre von unschätzbarem Wert. Ihr Verständnis für rechtliche und wirtschaftliche Nuancen ermöglichte es uns, eine einheitliche Schuldstruktur zu schaffen und rechtliche Hürden zu überwinden." 

Vorstandsvorsitzender, FashionTrend

Fazit:

Das Engagement der EROP Consulting für den Erwerb und die Restrukturierung von NPLs war entscheidend für die finanzielle Stabilität und operative Effizienz von FashionTrend. Durch die erfolgreiche Vereinheitlichung der NPL-Exposition von verschiedenen Banken in eine einheitliche Schuldstruktur wurde FashionTrend in die Lage versetzt, seine Betriebsabläufe zu optimieren und finanzielle Stabilität zu gewährleisten. Trotz der Komplexität und der damit verbundenen Kosten für das Engagement von EROP unterstreichen die erheblichen finanziellen Vorteile und die verbesserte Stabilität den Wert der strategischen Beratung.